Patrimoine360 monitora continuamente la tua liquidità e consiglia dove è possibile impiegare il capitale in eccesso. Nessun deposito minimo. Analisi predittiva in tempo reale, creata per le aziende e non solo per le istituzioni.
La maggior parte degli strumenti di gestione della liquidità esamina la tua posizione settimanalmente, nella migliore delle ipotesi. Patrimoine360 esegue un ricalcolo continuo, quindi le raccomandazioni riflettono il mercato così com'è, non come si presentava lunedì.
L'analisi tradizionale viene generalmente eseguita in batch, spesso durante la notte, quindi esaminata da un comitato prima che venga intrapresa qualsiasi azione. Patrimoine360 sfrutta modelli di machine learning che acquisiscono dati sulle transazioni e sul mercato non appena arrivano e aggiornano i consigli in tempo reale. Il risultato è una finestra decisionale misurata in minuti, non in settimane.
Ogni raccomandazione porta con sé un profilo di esposizione calcolato, generato prima che raggiunga la tua dashboard. Patrimoine360 è costruito per ottimizzare l'equilibrio tra rendimento e liquidità e per eseguire l'aggiustamento nel momento in cui le condizioni cambiano, anziché segnalarlo per una revisione successiva.
Ogni output è riconducibile ai suoi dati di origine. Il flusso di lavoro riportato di seguito viene eseguito automaticamente e la logica dietro ogni passaggio è disponibile su richiesta.
I record delle transazioni, i saldi dei conti e i feed di mercato pertinenti vengono acquisiti e normalizzati, pronti per l'analisi senza preparazione manuale.
Il modello identifica i cicli dei flussi di cassa, la varianza stagionale e i segnali di rischio emergenti, confrontandoli con le attuali condizioni di mercato.
I risultati vengono convertiti in una raccomandazione specifica, che indica l'importo, lo strumento e la motivazione, quindi la decisione resta tua da approvare.
Si ritiene spesso che l’analisi degli investimenti basata sull’intelligenza artificiale richieda un capitale sostanziale prima che diventi utile. Patrimoine360 è stato costruito partendo dal presupposto opposto: il modello esegue la stessa analisi indipendentemente dal fatto che la riserva sia di cinquemila sterline o di cinque milioni.
Tre scenari comuni tra le piccole e medie imprese del Regno Unito che attualmente utilizzano Patrimoine360 per gestire il capitale liquido.
Le riserve in eccesso depositate in un conto aziendale standard vengono abbinate a strumenti a breve termine adatti al ciclo di pagamento dell'azienda. I fondi rimangono accessibili quando sono necessari per le buste paga o per i termini dei fornitori.
Il modello segnala i primi indicatori di esposizione valutaria o ai tassi rilevanti per il settore dell'azienda. Le raccomandazioni sono formulate per proteggere il margine piuttosto che per inseguire un rendimento aggiuntivo.
Le riserve destinate a investimenti futuri sono allocate in un mix diversificato di strumenti a rischio basso e moderato. L'allocazione si adegua automaticamente man mano che si avvicina il calendario di crescita dichiarato dell'azienda.
Risposte dirette alle domande poste più frequentemente prima che un'azienda colleghi i propri account.
Tutti i dati in transito e inattivi sono crittografati. Le credenziali dell'account non vengono mai archiviate direttamente; le connessioni vengono stabilite tramite accesso tokenizzato e di sola lettura, quindi Patrimoine360 può analizzare saldi e transazioni senza avere la possibilità di spostare fondi.
Patrimoine360 si connette tramite API standard di open banking e integrazioni di software di contabilità comuni. La maggior parte delle aziende completa la connessione senza coinvolgere il proprio fornitore IT, sebbene la documentazione API sia disponibile per coloro che preferiscono una configurazione manuale.
Non esiste un deposito minimo. La piattaforma analizza qualunque saldo sia collegato, da una riserva modesta a una sostanziale, e la logica di raccomandazione non cambia in base alle dimensioni del conto.
Distribuisci Patrimoine360 oggi stesso e lascia che l'analisi in tempo reale inizi a lavorare sulle tue riserve fin dalla prima connessione.
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