ほとんどの資金管理ツールは、せいぜい毎週、ポジションを確認します。 Patrimoine360 は継続的に再計算を行うため、推奨事項は月曜日の市場ではなく、現状の市場を反映します。
従来の分析は通常、バッチで実行され、多くの場合夜間に実行され、アクションが実行される前に委員会によってレビューされます。 Patrimoine360 は、トランザクションおよび市場データを到着時に取り込み、推奨事項をリアルタイムで更新する機械学習モデルを利用します。その結果、数週間ではなく分単位で測定される決定ウィンドウが得られます。
すべての推奨事項には、ダッシュボードに到達する前に生成される、計算された露出プロファイルが含まれます。 Patrimoine360 は、利回りと流動性のバランスを最適化し、後で確認するためにフラグを立てるのではなく、状況が変化した瞬間に調整を実行するように構築されています。
すべての出力はソース データまで追跡可能です。以下のワークフローは自動的に実行され、各ステップの背後にあるロジックはリクエストに応じて利用できます。
取引記録、口座残高、および関連する市場フィードが取り込まれて正規化され、手動で準備しなくてもすぐに分析できるようになります。
このモデルは、キャッシュ フロー サイクル、季節変動、新たなリスク シグナルを特定し、それらを現在の市場状況と相互参照します。
調査結果は、金額、手段、根拠を示す特定の推奨事項に変換されるため、決定は承認する必要があります。
AI を活用した投資分析は、価値があるものになるまでに多額の資本が必要であると想定されることがよくあります。 Patrimoine360 は逆の仮定に基づいて構築されています。つまり、準備金が 5,000 ポンドであっても 500 万ポンドであっても、モデルは同じ分析を実行します。
現在 Patrimoine360 を使用して流動資本を管理している英国の中小企業に共通する 3 つのシナリオ。
標準的な企業口座に保持されている余剰準備金は、企業自身の支払いサイクルに適した短期商品と照合されます。給与計算やサプライヤーの条件で必要な場合は、資金にアクセスし続けることができます。
このモデルは、企業セクターに関連する通貨またはレートのエクスポージャーの初期指標にフラグを立てます。推奨事項は、追加の利回りを追求するのではなく、マージンを保護することを目的として構成されています。
将来の投資に割り当てられた準備金は、低リスクおよび中リスクの商品の多様な組み合わせに割り当てられます。ビジネスの定められた成長タイムラインが近づくと、割り当ては自動的に調整されます。
企業がアカウントを接続する前に最も頻繁に寄せられる質問に対する直接の回答。
転送中および保存中のデータはすべて暗号化されます。アカウントの資格情報が直接保存されることはありません。接続はトークン化された読み取り専用アクセスを通じて確立されるため、Patrimoine360 は資金を移動する機能を保持せずに残高と取引を分析できます。
Patrimoine360 は、標準のオープン バンキング API と一般的な会計ソフトウェア統合を通じて接続します。ほとんどの企業は IT プロバイダーを介さずに接続を完了しますが、手動セットアップを希望する企業向けに API ドキュメントを利用できます。
最低入金額はありません。このプラットフォームは、少額の積立から多額の積立まで、どのような残高が接続されているかを分析し、推奨ロジックは口座サイズに基づいて変更されません。